Svensk Försäkring framhåller i ett yttrande betydelsen av en riskbaserad tillämpning av kundkännedomsreglerna i EU:s nya penningtvättsregelverk, t.ex. när det gäller lågriskprodukter på försäkringsområdet.
Den europeiska bankmyndigheten (EBA) tar för närvarande fram tekniska råd om vissa delar av EU:s nya penningtvättsregelverk. Svensk Försäkring har med anledning av detta lämnat synpunkter till Finansinspektionen, som deltar i EBA:s arbete. I yttrandet framhålls betydelsen av att de nya kundkännedomsreglerna ska kunna tillämpas riskbaserat på försäkringsprodukter med låg risk.
Rickard Sobocki, jurist
– Risken för att försäkringsprodukter ska utnyttjas för penningtvätt eller terrorismfinansiering är generellt sett låg, säger Rickard Sobocki, jurist på Svensk Försäkring. Produkter med särskilt låg risk är rena riskförsäkringar, tjänstepension och pensionsförsäkringar i fribrev. När de nya EU-reglerna ska tillämpas bör hänsyn tas till den låga risken, t.ex. genom att förenklade kundkännedomsåtgärder möjliggörs.
EU:s nya penningtvättsregelverk antogs i början av sommaren. De regler som livförsäkringsföretag och andra verksamhetsutövare ska tillämpa på penningtvättsområdet, till exempel om kundkännedom, kommer att finnas i en direkt tillämplig EU-förordning. Förordningen ska nu fyllas ut av regler på lägre nivå. Den nya förordningen ska med vissa undantag tillämpas från och med sommaren 2027.
