Antagen av Försäkringsförbundets styrelse den 30 januari 2004.
Försäkringsförbundet rekommenderar de medlemsbolag som meddelar livförsäkring (traditionell livförsäkring och fondförsäkring) att tillse att anställda och andra som arbetar på uppdrag av försäkringsbolagen och som svarar för rådgivning till konsumenter har hög kompetens i frågor som har betydelse i rådgivningssammanhang.
För att säkerställa en hög kompetens rekommenderas medlemsbolagen att fästa vikt vid att de som svarar för rådgivning till konsumenter har god kunskap i bl a följande frågor.
- Rådgivarens roll och ansvar
- Försäkrings- och fondlagstiftning samt myndighetsföreskrifter rörande försäkrings- och fondsparande
- Lagbunden försäkring och kollektivavtalsgrundad försäkring
- Skatte- och familjerättslagstiftning av betydelse för försäkrings- och fondsparande
- Sparande och placering såväl i den enskilde konsumentens perspektiv som i ett mera övergripande samhällsekonomiskt perspektiv
- Försäkringsrisker i ett kundperspektiv och i ett försäkringsbolags perspektiv
- Placeringsriskanalys i ett kundperspektiv
- Försäkrings- och fondprodukter samt
- Förmåga att presentera försäkringslösningar på ett för kunden förståeligt sätt
Medlemsbolagen rekommenderas vidare att bolagsinternt dels precisera kunskapskraven, dels bevaka att det finns utbildningsplaner, allt anpassat till de arbetsuppgifter och det ansvar som ligger på den som svarar för rådgivningen.
Vad som sålunda gäller om kunskapskrav och utbildningsplaner bör hållas tillgängligt för utomstående som önskar få information i dessa frågor.
Vidare uppmärksammas försäkringsbolagen på det värde som ligger i att bolagen kvalitetssäkrar rådgivningsverksamheten.
Medlemsbolagen erinras om den dokumentation som ska ske enligt rådgivningslagen och kompletterade föreskrifter från Finansinspektionen.